Beherrschung von PDF-Berichten für eine bessere Budgetierung
Easymony kann ein formatiertes PDF Ihrer Transaktionen erstellen, gefiltert nach Datum, Kategorie oder Konto. Die meisten Leute nutzen dies, um Berichte mit einem Buchhalter oder Familienmitglied zu teilen. Das funktioniert gut. Aber es gibt einen besseren Nutzen: die Überprüfung der eigenen Ausgaben am Ende jedes Monats.
Wenn Sie als Freiberufler Geschäftsausgaben verfolgen, ist ein sauberes PDF professioneller als ein Screenshot
Wenn Sie die Finanzen mit einem Partner teilen, erhalten Sie beide über ein monatliches PDF eine druckbare Aufzeichnung. Der wahre Wert liegt jedoch darin, was Ihnen der Bericht über Ihre Gewohnheiten zeigt.
Erstellen Sie am Ende des Monats ein vollständiges PDF und gehen Sie es Kategorie für Kategorie durch
Suchen Sie nach Zahlen, die Sie überraschen. 400 $ für Lebensmittel erwartet und 410 $ ausgegeben? Das ist in Ordnung. 200 $ erwartet und 400 $ ausgegeben? Einen Blick wert. Überprüfen Sie die Transaktionshäufigkeit innerhalb jeder Kategorie. Viele kleine Transaktionen in einer Kategorie bedeuten normalerweise eine Gewohnheit, die Ihnen nicht vollständig bewusst ist. Erkennen Sie alle Einträge, die Sie nicht kennen – diese fangen doppelte Gebühren und vergessene Abonnements ein.
Richten Sie in Easymony eine wiederkehrende Erinnerung ein, um Ihren Bericht am letzten Tag jedes Monats zu erstellen
Nach drei Monaten zeigen sich saisonale Muster – höhere Versorgungsleistungen im Winter, höhere Unterhaltungsausgaben im Sommer. Nach sechs Monaten können Sie Budgets auf der Grundlage Ihrer tatsächlichen Ausgaben festlegen und nicht auf der Grundlage Ihrer gewünschten Ausgaben. Nach einem Jahr haben Sie eine vollständige Aufzeichnung darüber, wohin Ihr Geld geflossen ist.
PDF-Berichte enthalten Ihre benutzerdefinierten Kategorienamen, Transaktionsdaten, Notizen, Gesamtsummen und optionales Branding
Die Datei wird auf Ihrem Gerät generiert. Kein Drittdienstleister verarbeitet Ihre Daten. Das ist wichtig, wenn Sie Spesenabrechnungen mit Kunden oder Buchhaltern teilen, aber die Kontrolle über die zugrunde liegenden Daten behalten möchten.
Für Freiberufler dienen monatliche PDFs als vorläufige Steuerdokumentation
Sie ersetzen keine Buchhaltungssoftware, bieten Ihnen aber organisierte Unterlagen, die Sie zum Steuertermin abgeben können. Trennen Sie vom ersten Tag an persönliche und geschäftliche Ausgaben, und Ihre Jahresabschlussberichte ersparen Ihnen stundenlanges Sortieren von Belegen.
Sie können Berichte nach einer einzelnen Kategorie oder einem einzelnen Konto filtern
Exportieren Sie nur Ihre Kategorie „Geschäftsausgaben“. Oder einfach nur Ihr Kreditkartenkonto. Dies ist für eine gezielte Analyse nützlich. Versuchen Sie, eine Kreditkartenabrechnung abzugleichen? Exportieren Sie dieses Konto und vergleichen Sie Zeile für Zeile.
Die Berichtsformatierung ist absichtlich sauber
Übersichtliche Kategoriengruppen, lesbare Summen, farblich passend zur App kodiert. Sie sehen für einen Buchhalter professionell genug aus und sind so einfach, dass jeder sie auf einen Blick lesen kann.
Zukünftige Updates werden automatische Budgetüberschreitungen und Vergleiche von Monat zu Monat hinzufügen
Premium-Benutzer erhalten diese zuerst. Im Moment reicht der vorhandene PDF-Export aus, um eine monatliche Überprüfungsgewohnheit aufzubauen. Diese Gewohnheit ist wichtiger als jedes einzelne Merkmal.
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