Maîtriser les rapports PDF pour une meilleure budgétisation
Easymony peut générer un PDF formaté de vos transactions, filtré par date, catégorie ou compte. La plupart des gens l'utilisent pour partager des rapports avec un comptable ou un membre de leur famille. Cela fonctionne bien. Mais il existe une meilleure utilisation : revoir vos propres dépenses à la fin de chaque mois.
Si vous êtes un indépendant qui suit les dépenses professionnelles, un PDF propre est plus professionnel qu'une capture d'écran
Si vous partagez vos finances avec un partenaire, un PDF mensuel vous donne à tous deux un dossier imprimable. La vraie valeur, cependant, réside dans ce que le rapport vous montre sur vos habitudes.
Générez un PDF complet à la fin du mois et parcourez-le catégorie par catégorie
Recherchez les chiffres qui vous surprennent. Vous attendiez 400 $ en épicerie et avez dépensé 410 $ ? C'est bien. Vous attendiez 200 $ et avez dépensé 400 $ ? Ça vaut le coup d'oeil. Vérifiez la fréquence des transactions dans chaque catégorie. De nombreuses petites transactions dans une catégorie signifient généralement une habitude dont vous n’êtes pas pleinement conscient. Repérez toutes les entrées que vous ne reconnaissez pas : elles détectent les frais en double et les abonnements oubliés.
Définissez un rappel récurrent dans Easymony pour générer votre rapport le dernier jour de chaque mois
Après trois mois, des tendances saisonnières commencent à apparaître : augmentation des services publics en hiver, augmentation des dépenses de divertissement en été. Après six mois, vous pouvez définir des budgets en fonction de ce que vous dépensez réellement, et non de ce que vous souhaiteriez dépenser. Après un an, vous disposez d’un enregistrement complet de la destination de votre argent.
Les rapports PDF incluent vos noms de catégories personnalisés, vos dates de transaction, vos notes, vos totaux et votre marque facultative
Le fichier est généré sur votre appareil. Aucun service tiers ne traite vos données. Cela est important si vous partagez des notes de frais avec des clients ou des comptables mais que vous souhaitez garder le contrôle des données sous-jacentes.
Pour les indépendants, les PDF mensuels servent de documentation fiscale préliminaire
Ils ne remplacent pas les logiciels de comptabilité, mais ils vous donnent des dossiers organisés à remettre au moment des impôts. Séparez les dépenses personnelles et professionnelles dès le premier jour et vos rapports de fin d'année vous éviteront des heures de tri dans les reçus.
Vous pouvez filtrer les rapports par catégorie ou compte
Exportez uniquement votre catégorie Dépenses professionnelles. Ou simplement votre compte de carte de crédit. Ceci est utile pour une analyse ciblée. Vous essayez de rapprocher un relevé de carte de crédit ? Exportez ce compte et comparez ligne par ligne.
Le formatage du rapport est volontairement propre
Groupes de catégories clairs, totaux lisibles, codes couleurs correspondant à l'application. Ils semblent suffisamment professionnels pour un comptable et suffisamment simples pour que quiconque puisse les lire d’un seul coup d’œil.
Les futures mises à jour ajouteront des faits saillants automatiques sur les dépassements de budget et des comparaisons d’un mois à l’autre
Les utilisateurs Premium les recevront en premier. Pour l’instant, l’exportation PDF existante suffit à créer une habitude de révision mensuelle. Cette habitude compte plus que n’importe quelle fonctionnalité.
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