Освоение отчетов в формате PDF для лучшего составления бюджета
Easymony может создать форматированный PDF-файл ваших транзакций, отфильтрованный по дате, категории или счету. Большинство людей используют это, чтобы поделиться отчетами с бухгалтером или членом семьи. Это отлично работает. Но есть лучшее применение: анализировать свои расходы в конце каждого месяца.
Если вы фрилансер, отслеживающий деловые расходы, чистый PDF-файл будет более профессиональным, чем скриншот
Если вы делитесь финансами с партнером, ежемесячный PDF-файл дает вам обоим отчет для печати. Однако реальная ценность заключается в том, что отчет показывает вам о ваших привычках.
В конце месяца создайте полный PDF-файл и просмотрите его по категориям
Ищите цифры, которые вас удивляют. Ожидали 400 долларов на продукты, а потратили 410 долларов? Это нормально. Ожидали 200 долларов и потратили 400 долларов? Стоит посмотреть. Проверьте частоту транзакций в каждой категории. Множество мелких транзакций в одной категории обычно означает привычку, о которой вы не до конца осведомлены. Обнаруживайте любые незнакомые вам записи — они фиксируют повторяющиеся платежи и забытые подписки.
Установите в Easymony повторяющееся напоминание о создании отчета в последний день каждого месяца
Через три месяца начинают проявляться сезонные закономерности — более высокие коммунальные услуги зимой, больше расходов на развлечения летом. Через шесть месяцев вы сможете устанавливать бюджеты на основе того, что вы действительно тратите, а не того, что вы хотели бы потратить. Через год у вас будет полный отчет о том, куда пошли ваши деньги.
Отчеты в формате PDF включают названия ваших пользовательских категорий, даты транзакций, примечания, итоговые суммы и дополнительный брендинг
Файл создается на вашем устройстве. Никакая сторонняя служба не обрабатывает ваши данные. Это имеет значение, если вы делитесь отчетами о расходах с клиентами или бухгалтерами, но хотите сохранить контроль над исходными данными.
Для фрилансеров ежемесячные PDF-файлы служат предварительной налоговой документацией
Они не заменяют бухгалтерское программное обеспечение, но дают вам организованные записи, которые можно сдать во время уплаты налогов. Разделите личные и деловые расходы с первого дня, и ваши отчеты на конец года сэкономят вам часы сортировки квитанций.
Вы можете фильтровать отчеты по одной категории или учетной записи
Экспортируйте только свою категорию «Коммерческие расходы». Или просто счет вашей кредитной карты. Это полезно для целевого анализа. Пытаетесь согласовать выписку по кредитной карте? Экспортируйте эту учетную запись и сравните построчно.
Форматирование отчета намеренно чистое
Четкие группы категорий, читаемые итоги, имеющие цветовую маркировку в соответствии с приложением. Они выглядят достаточно профессионально для бухгалтера и достаточно просто, чтобы любой мог их прочитать с первого взгляда.
В будущих обновлениях будут добавлены автоматические отчеты о превышении бюджета и сравнение показателей по месяцам
Премиум-пользователи получат их первыми. На данный момент существующего экспорта PDF достаточно, чтобы выработать привычку ежемесячного просмотра. Эта привычка имеет большее значение, чем любая отдельная особенность.
Связанные статьи
Почему офлайн-приложения — это будущее личных финансов
Мы объясним, почему Easymony использует базу данных, ориентированную на офлайн-режим. Отсутствие облачной синхронизации означает, что приложение работает быстро, а ваши финансовые данные остаются на вашем устройстве.
Как настроить категории бюджета, которые действительно работают
Предустановленные ярлыки, такие как «Еда», объединяют продукты, обеды вне дома и кофе в одно ведро. Пользовательские категории дают вам более четкое представление о том, куда идут ваши деньги.